펀드 변경된 원금산출방법 - 미래에셋

미래에셋증권
2008년 8월 13일(수) 부터 펀드상품 잔고에 대한 원금 산출 방법이 이동평균단가법으로 변경되어 적용됩니다.
원금 산정방법 변경시 원금은 8월 12일(화)에 마감 때 결정된 펀드상품 잔고의 원금을 기준으로 합니다.

▶ 변경전 원금산출 방법 (재투자 손익반영법)
     펀드환매시 매수결제일(이전 재투자일)부터 재투자일까지 발생한 이익금/손실금을 우선 반영하도록하는 방법.
▶ 변경후 원금산출 방법 (이동평균단가법)
   매수결제로 인하여 결정된 원금(매입금액)을 잔고수량으로 나누어 1수량당 평균 매수 기준가격을 산출하여
    원금을 계산하는 방법

1. 평균매수 기준가격 = 원금액 / 잔고수량 * 1,000

2. 평균매수 기준가격이 변경되는 경우
   1) 추가매수가 발생하여 원금액과 수량이 증가할 때
   2) 재투자가 발생하여 수량이 증가할 때 (매수금액이 없으므로 원금액은 변화 없음)

3. 환매시 원금 차감 방법
   1) 환매수량과 평균매수 기준가격으로 계산된 원금만큼 원금에서 차감
   2) 환매결제로 인한 평균매수 기준가격에는 변화 없음

보다 상세한 내용은 아래의 예시를 참고하시기 바랍니다.
감사합니다.





<계산방법>
평균매수 기준가격  (평균매입가) = 1,200,000 / (1,000,000 + 500,000) * 1,000 = 800원  
1. 환매수량
원금(매입금액) = 800 * 500,000 / 1,000 = 400,000원
환매수익금 = 450,000 - 400,000 = 50,000원
환매수익률 = 50,000 / 400,000 * 100 = 12.5%

2. 12월24일 결제후 잔고 손익률  
잔고수량 : 1,000,000(매수) + 500,000(재투자) - 500,000(환매) = 1,000,000좌    
원금 : 800,000원(=1,000,000좌 * 800원)    
평가금액 = 1,000,000 * 900 = 900,000원    
손익금 : 100,000원    
손익률 : 12.5%